柳州職場問答

為什么要成為一名理財規(guī)劃師？在柳州如何成為一名優(yōu)秀的理財規(guī)劃師？

13*******01
2023-04-07
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15*******02 2023-04-07

旅行規(guī)劃師有沒有未來，不確定。換個角度來問另外一個問題就也許可以解答。用戶個性化定制旅游行程是不是"需求旺盛"？

1/如果你出游，需要個性化行程定制嗎？

a如果是我去國內游，基本沒需求。沒有語言障礙，沒有簽證之類的障礙，沒有行動障礙，打車，租車方便。基本與美食障礙，大眾點評工具可以幫助，還可能在朋友圈喊一聲，有沒有人地接之類。b國外游就有可能得障礙多了，語言，美食，人文，交通，等，想想都復雜的很，沒出過，有恐懼感。

2/你需要什么樣的個性化定制？

我想例如去英國，最好需要基本的行程，機票，住宿，有人幫忙搞定，有個性化需求。如果，有便宜的，又可以嘗試airbnb，那更好，想想而已，語言障礙，讓我覺得，個性化，最好的方法，找一個私人導游。

3/什么原因是你需要個性化定制？
13*******04 2023-04-07

RFP學什么? 　　RFP內容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，金程RFP課程涵蓋了結婚生子、子女教育、投資規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、風險管理、法商智慧、企業(yè)理財。　　RFP課程設置優(yōu)勢　　RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務籌劃等內容，而RFP的課程設置完全以此為基礎。　　RFP里面有七大課程體系，財務策劃原理，是幫助大家掌握基礎的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標，而財務策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯
18*******89 2023-04-07

很多銀行職員，保險業(yè)務員，甚至是即將步入社會的金融專業(yè)在校生，在做生涯規(guī)劃時，理財規(guī)劃師被納入其未來職業(yè)方向的選擇。

　　為什么要成為一名理財規(guī)劃師呢?

　　因為大勢所趨，目前理財規(guī)劃師主要在銀行、證券、保險還有第三方理財公司工作的比較多，未來金融業(yè)往混業(yè)經(jīng)營的方向走，看一下銀監(jiān)會與保監(jiān)會合并就知道這是一個趨勢，客戶投資理財也是希望一站式購足，綜合理財就變成是一個未來金融業(yè)務的顯學，理財規(guī)劃師具有廣度的綜合金融知識就變成是未來職業(yè)要求的重要職稱。

　　近年來隨著政府對金融業(yè)的嚴控，在這波P2P、信用債、私募、信托違約潮過后，投資者會更看重風險，不會再一味追求高利潤，投資者的彷徨無助就需要理財規(guī)劃師在旁分析解說，所以可以肯定的是，具備專業(yè)解答及有溫度服務的理財師，一定是未來金融就業(yè)市場當紅炸子雞，也不用擔心被人工智能AI取代。

　　理財規(guī)劃師這個職業(yè)在國內，分為銀行體系偏好的AFP，及保險體系偏好的RFP。

　　那么如何成為一名優(yōu)秀的理財規(guī)劃師呢?

　　理財規(guī)劃師這個職業(yè)首先要喜歡跟客戶溝通，知道客戶有什么重要目標要完成，透過規(guī)劃，幫客戶拿下?lián)耐瓿蓧粝耄驗槊總€客戶理財目標都不一樣，所以要量身訂做，溝通就特別重要。因為你的客戶和公司可不是只需要保險產(chǎn)品，他需要的更多的是財富規(guī)劃。RFP內容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。