平果職場問答

理財規(guī)劃師是什么？在平果需要做什么？

13*******02
2022-03-21
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13*******34 2022-03-21

理財規(guī)劃師應具備的能力
（1）提供專業(yè)理財服務的能力

通過對客戶的了解和分析，需要對客戶的理財目標進行數據化才能落地實施。

（2）講演與應變能力

展示與交流最后方案要落地實施并且實施有效，在方案實施前需要理財規(guī)劃師與客戶充分的溝通與核實，以實現(xiàn)客戶的認可并且執(zhí)行此方案。因此，專業(yè)的理財規(guī)劃師應該具備良好的溝通交流和協(xié)調能力。

（3）了解客戶真正理財需求的能力

找準客戶的理財需求。理財規(guī)劃師必須具備出色的溝通能力和收集整理能力、觀察理解能力。能夠通過反復與客戶的會談溝通，對客戶的理財需求與目標進行認知判斷。

（4）超強的自主學習能力

一個合格稱職的理財規(guī)劃師具備的素質之一就是幫助客戶在理財之前為其做好合理的理財規(guī)劃，為客戶制定并調整方案。比如制定消費支出規(guī)劃，養(yǎng)老規(guī)劃等，這些都要求要有充足的知識做儲備，所以自主學習能力必須強。
13*******34 2022-03-21

理財規(guī)劃師的工作內容
（1）與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶理財建議。

（2）指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現(xiàn)狀。

（3）針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。

（4）及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，并撰寫報告。

（5）財務或金融相關專業(yè)，具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業(yè)投資學、稅收、財務會計和相關法律法規(guī)等基礎知識。
15*******09 2022-03-21

理財規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。

作內容

在理財規(guī)劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產分配與傳承規(guī)劃八個具體規(guī)劃當中體現(xiàn)，集中表現(xiàn)為以下八個方面：

必要的資產流動性。個人持有現(xiàn)金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發(fā)事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現(xiàn)金的持有成本，通過現(xiàn)金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來滿足，預期的現(xiàn)金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。